在首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄上線近5個(gè)月后，終于迎來(lái)首次擴(kuò)容。近日，中基協(xié)發(fā)布公告表示，截至2023年3月31日，個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄增加至143只產(chǎn)品，相較首批名單增加14只。同期，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)也新增7家。值得一提的是，自成立以來(lái)，我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金基金展業(yè)持續(xù)加速，截至2022年末，個(gè)人養(yǎng)老金基金總規(guī)模已超20億元，年初以來(lái)數(shù)據(jù)可取得的133只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y類份額均收正，多只產(chǎn)品更表現(xiàn)亮眼。有業(yè)內(nèi)人士表示，此次個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄擴(kuò)容順應(yīng)了國(guó)家發(fā)展個(gè)人養(yǎng)老金的決心，也能夠極大滿足國(guó)內(nèi)居民的配置需求，在產(chǎn)品選擇、代理機(jī)構(gòu)等方面便利性上均會(huì)有提升。

(資料圖)

14只產(chǎn)品新入列

個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄首迎擴(kuò)容。4月14日，中基協(xié)披露個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄信息。公告內(nèi)容顯示，截至2023年3月31日，個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄增加至143只產(chǎn)品。相較2022年11月18日，證監(jiān)會(huì)公布的首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名單，新增14只。

具體來(lái)看，東方證券(600958)資管、國(guó)泰君安(601211)證券資管旗下分別有3只、2只養(yǎng)老FOF加入名單中。同時(shí)，新增產(chǎn)品中還包括泰達(dá)宏利基金旗下4只養(yǎng)老FOF以及興證全球基金旗下1只養(yǎng)老FOF。此外，國(guó)壽安?；?、銀華基金旗下此次入列產(chǎn)品均為2只。

除基金產(chǎn)品外，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)也迎來(lái)擴(kuò)容，商業(yè)銀行類從16家增至19家，新增華夏銀行(600015)、上海銀行(601229)以及江蘇銀行(600919)；證券公司方面也相較原有的14家增加4家，分別為中信證券(600030)（山東）、中信證券華南、平安證券以及安信證券。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)名錄則仍舊保持原有的7家。

就個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄擴(kuò)容傳遞了怎樣的信號(hào)，星圖金融研究院研究員雒佑表示，個(gè)人養(yǎng)老金作為我國(guó)三大養(yǎng)老支柱之一，其地位毋庸置疑，國(guó)家必定會(huì)不斷規(guī)范完善相應(yīng)的產(chǎn)品、監(jiān)管、法律政策。此次基金擴(kuò)容剛好順應(yīng)了國(guó)家發(fā)展個(gè)人養(yǎng)老金的決心。個(gè)人角度來(lái)看，首批個(gè)人養(yǎng)老金基金一經(jīng)推出就獲得了廣大居民的認(rèn)可和購(gòu)買，足以證明我國(guó)居民對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金基金的需求。此次個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的擴(kuò)容也能夠極大地滿足國(guó)內(nèi)居民的配置需求，在產(chǎn)品選擇、代理機(jī)構(gòu)等方面便利性均有提升。

北京商報(bào)記者就入列產(chǎn)品在后續(xù)渠道營(yíng)銷方面有無(wú)更多規(guī)劃等問(wèn)題，采訪個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄中部分基金公司，但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。

“個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量增加，意味著未來(lái)投資于個(gè)人養(yǎng)老金的規(guī)?？赡芤矔?huì)增加，這會(huì)為資本市場(chǎng)帶來(lái)更多增量資金?！痹谇昂ｉ_(kāi)源首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍看來(lái)，“個(gè)人養(yǎng)老金基金屬于長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金，一般堅(jiān)持長(zhǎng)期價(jià)值投資理念，對(duì)引導(dǎo)市場(chǎng)正確的投資理念也很有幫助?！?/p>

年初至今均實(shí)現(xiàn)正收益

自成立以來(lái)，我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金基金展業(yè)持續(xù)加速，規(guī)模更明顯擴(kuò)容。2023年以來(lái)，養(yǎng)老FOF新品接連成立。同花順(300033)iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至4月17日，2023年以來(lái)新成立的養(yǎng)老FOF共計(jì)30只（份額分開(kāi)計(jì)算），其中包括海富通穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合(FOF)Y、南方養(yǎng)老目標(biāo)2060五年持有混合發(fā)起（FOF）等。

若僅從Y類份額看，同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至4月16日，全市場(chǎng)共有145只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額。截至2022年末，從數(shù)據(jù)可統(tǒng)計(jì)的133只個(gè)人養(yǎng)老金Y份額來(lái)看，其總規(guī)模已超20億元，達(dá)20.06億元。其中，華夏養(yǎng)老2040三年持有混合（FOF）Y、興全安泰積極養(yǎng)老五年持有混合發(fā)起式（FOF）Y規(guī)模均超過(guò)2億元，分別為2.19億元、2.04億元。此外，華夏養(yǎng)老2045三年持有混合（FOF）Y、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年持有（FOF）Y、招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期混合（FOF）Y等三只養(yǎng)老FOF規(guī)模也已超1億元，分別為1.24億元、1.07億元、1.02億元。

相關(guān)產(chǎn)品收益率來(lái)看，年初以來(lái)，個(gè)人養(yǎng)老金基金更表現(xiàn)亮眼。2023年以來(lái)，截至4月16日，數(shù)據(jù)可統(tǒng)計(jì)的133只個(gè)人養(yǎng)老金Y份額收益率均收正。南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合Y、南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2030三年持有期混合（FOF）Y的2023年以來(lái)收益率均超6%，分別為6.05%、6.01%。含上述基金在內(nèi)，華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式（FOF）Y、平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有Y等7只養(yǎng)老FOF年初以來(lái)收益率均超5%。

財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮評(píng)價(jià)稱，首批養(yǎng)老FOFY類份額今年以來(lái)收益率悉數(shù)收正，且部分產(chǎn)品收益率較佳，源于個(gè)人養(yǎng)老金在資產(chǎn)配置具有一定靈活性，其長(zhǎng)期表現(xiàn)或可以參考社保基金或者職業(yè)年金的收益率水平，個(gè)人認(rèn)為其長(zhǎng)期投資回報(bào)能力比較可觀。

雒佑也表示，從2023年表現(xiàn)來(lái)看，個(gè)人養(yǎng)老金基金的收益率符合預(yù)期，也吸引了越來(lái)越多的人開(kāi)通賬戶并購(gòu)買，規(guī)模屢創(chuàng)新高。隨著居民養(yǎng)老意識(shí)的增強(qiáng)、收入預(yù)期的提升，未來(lái)從需求端來(lái)看，個(gè)人養(yǎng)老金基金的市場(chǎng)不會(huì)小。同時(shí)，國(guó)家也會(huì)幫助搭建養(yǎng)老支柱，所以供給端上也不會(huì)出現(xiàn)萎縮或者產(chǎn)品力不足的問(wèn)題?？傮w來(lái)看，個(gè)人養(yǎng)老金基金市場(chǎng)只會(huì)越來(lái)越龐大。

北京商報(bào)記者 劉宇陽(yáng) 郝彥