近年來(lái)，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例。

洗錢犯罪往往充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色：為集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金，幫跨境販毒清洗毒資毒贓，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢……各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉介紹，金融系統(tǒng)的反洗錢職責(zé)體現(xiàn)在預(yù)防和協(xié)助打擊兩個(gè)方面。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等依法履行反洗錢義務(wù)，依法協(xié)助行政、執(zhí)法和司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易等。人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理、大額和可疑交易報(bào)告收集、反洗錢監(jiān)測(cè)分析、反洗錢調(diào)查等職責(zé)，并配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)針對(duì)相關(guān)案件開(kāi)展反洗錢協(xié)查。

金融系統(tǒng)可為偵破洗錢和相關(guān)犯罪案件提供精準(zhǔn)的金融情報(bào)和資金流轉(zhuǎn)證據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2020年人民銀行下設(shè)的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等報(bào)送可疑交易報(bào)告258萬(wàn)份。各級(jí)人民銀行配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)3321起案件開(kāi)展反洗錢協(xié)查，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件710起。

近年來(lái)，人民銀行持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，同時(shí)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。

數(shù)據(jù)顯示，2020年人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

巢克儉介紹，人民銀行還積極運(yùn)用司法機(jī)關(guān)已經(jīng)宣判的洗錢案件信息，以案件為導(dǎo)向回溯查看義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢履職是否到位，針對(duì)性發(fā)現(xiàn)義務(wù)機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行追責(zé)處罰。

此次最高檢、人民銀行聯(lián)合發(fā)布的典型案例中，以雷某、李某洗錢案為例，偵查、司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之以法，人民銀行據(jù)此對(duì)涉事金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職不當(dāng)?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。

反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。目前，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制有21個(gè)成員單位，包括金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、執(zhí)法部門、司法部門等。

作為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭部門，人民銀行表示，將積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位壓實(shí)責(zé)任，充分發(fā)揮合力，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。記者 吳雨 劉碩